随着大数据与互联网技术的发展，传统商业银行高成本、低效率的营销方式在激烈的市场竞争中缺陷日益突出。据调查，大部分银行普遍都存在以下现状：

为积极应对银行业市场变化、提升竞争力，各大商业银行近年来纷纷开始利用大数据和互联网等先进技术探索精准营销。

平治东方针对各大银行营销岗位定制开发的智能电话营销系统，是一套行之有效的营销服务管理工具，可帮助银行实现精准电话营销与客户营销管理工作。

支持网点营销人员一键拨打客户电话，并对通话语音进行存储，支持查听自己的通话录音；

营销时可展示用户画像、资产比例和营销话术等信息；

支持电话业务类型的快速标注及业务提醒功能；

平台端和配套终端录音双备份，充分保障数据安全；

不依赖电脑，无论是否开机、故障，依然可以实现录音和上传；

客户数据远程存储，终端只可调用不可导出，所有客户数据归银行所有，不会因人员调动而流失；

与银行现有CRM系统对接后，可全面掌握营销过程，查询及管理录音，查看详细营销报告；

优秀话术模块，促进客户经理学习优秀话术，从而制造更多的营销机会。

系统组成

系统主要由两部分组成，即智能电话营销系统平台端和智能电话营销系统终端。平台端主要负责后台资源管理、统计与整合为管理人员使用；终端主要用于存量客户数据信息展示和客户信息收集，在实际应用中终端分布于各银行网点供网点营销人员使用。

主要功能

一、精准用户画像

以客户在银行的资金总额为依据，进行智能化分组，快速查看不同组别下客户基本信息、资产结构和用户画像等资料，为网点客户经理营销活动提供清晰的客户数据、喜好和话术，大幅提高营销成功概率。

二、自动派发任务单

系统自动整理客户数据信息，对贷款、存款、保险等银行产品到期前自动整理成任务单并下发至营销人员终端中，营销人员可根据任务单拨打联系人电话完成任务。

三、自由外拨

网点营销及工作人员可在终端建立自由外拨通讯录，通过自由外拨通讯录拨打的电话系统不进行录音保存，也无需填写营销记录；由营销人员建立好的自由外拨客户列表支持自动上传至智能电话营销系统平台中，由客户信息超级管理员核实后将客户转换为存量客户。

四、营销短信模板

系统内置多场景短信模板，网点营销人员可根据业务场景选择模板和联系人，通过智能终端向客户发送维护短信；形成短信报送记录报表以便后期检索或追溯。

五、单位号簿

终端内置单位通讯录，通过组织架构、百家姓等形式快速查找同事联系方式。人员发生变动后只需后台维护更新，终端始终保持通讯录最新状态。

六、统计分析

系统自动收集各登陆账号的营销电话数据并整理统计分析报表，且根据人员属性判定报表查阅权限。

报表统计可分为日报、周报和任意时间段报表；通过报表可快速能够快速掌握营销电话数据趋势图、有效率、业务占比图和详细报告列表。

七、信息提醒

重要任务信息：如新任务消息、任务即将过期消息和客户回访消息等，系统会自动进行提示防止网点营销人员遗忘。

八、账号及权限管理

账号管理主要对系统登陆账号信息进行维护管理。查看账号基本信息，密码修改等。

客户信息超级管理员享有角色管理权限，主要功能是为账户分配权限、定义工作流程、设置审批节点等。

九、智能判断营销场景

系统根据通话号码或呼出来源智能判断通话属性，若判定为营销类电话系统会自动开启录音功能，并弹出营销记录填写入口，通话结束后系统自动回传通话录音及营销记录；若判定为内部员工通话系统将不进行录音上传也无需填写营销记录。

综上所述，平治东方银行智能电话营销系统，可利用精准的营销数据作支撑，以提高营销效率为导向，支持各级银行领导随时了解营销动态，实现营销全过程的跟踪管理，同时防范客户流失风险，保障营销任务的落地执行。在市场环境恶劣，竞争激烈的条件下，为各大银行营销网点的主动营销创造更多机会，精细化管理提供保障，为业绩提升助力！